CEO: VERMÖGENSPLAN
Smarte Finanzlösungen für Entscheiderinnen
- ERFAHRE WIE DU DEINE FINANZEN OPTIMIERST UM DEUTLICH MEHR VOM NETTO ZU HABEN
- LERNE WIE DU DURCH STAATLICHE FÖRDERUNG MEHR RENTE ERHÄLTST
- BAUE DURCH EINE OPTIMIERTE STEUERGESTALTUNG MEHR VERMÖGEN AUF
- GENIEßE DIE VORTEILE EINER EHRLICHEN BERATUNG: VON FRAU ZU FRAU
- GEEIGNET SOWOHL FÜR ANGESTELLTE ALS AUCH FÜR SELBSTSTÄNDIGE CEO'S
Unsere Ergebnisse in Zahlen
4.374
Betreute Kundeninnen
3.936.600€
Eingesparte Beiträge pro Monat
8.310.600€
Optimierte Anlagesumme pro Monat
Die TOP 3 Fehler bei der Vermögensplanung von CEO's
Noch gesetzlich krankenversichert
Die gesetzliche Krankenversicherung macht für die meisten Geschäftsführerinnen und leitenden Angestellten eines Unternehmens kaum, oder gar keinen Sinn und steht meist für schlechte Leistungen und vor allem extrem hohe Beiträge!
Noch gesetztlich rentenversichert
Die Einzahlung in die gesetzliche Rentenversicherung gleicht einem Fass ohne Boden, das Du unbedingt schliessen musst. Monat für Monat werden hier hunderte von Euros ohne Gegenleistung nutzlos versenkt!
Noch kein Vermögensaufbaukonzept
Ohne ein klares und strategisch durchdachtes Vermögensaufbaukonzept, verlierst Du wertvolle Zeit, staatliche Förderungen, wichtige Steuervorteile und vor allem…viel Geld!
DAS RESULTAT:
Schlecht versichert und schlecht investiert!
Das können wir ändern
Optimierung der Krankenversicherung
Noch gesetzlich krankenversichert?
Eine gesetzliche Krankenversicherung macht in den meisten Fällen wenig Sinn. Warum ist das so? Ganz einfach, du zahlst über 1000 Euro jeden Monat für deine Kranken‒ und Pflegeversicherung und wartest trotzdem monatelang auf Termine bei Fachärzten und erhälst dann auch noch eine Standardversorgung. Time is money, daher zeigen wir dir, wie du sicher und unkompliziert von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung wechseln kannst, so dass deine Versorgung auf optimalen Beinen steht und du zukünftig von der besten Versorgung profitieren kannst.
Optimierung deiner Altersvorsorge
Noch gesetzlich rentenversichert?
Das gesetzliche Rentensystem stößt immer mehr an seine Grenzen. Dafür ist der demografische Wandel verantwortlich. Heißt immer mehr Menschen beziehen die Rente und immer weniger zahlen dafür ein. Die Topverdienerinnen, die das für sich erkannt haben, zahlen in eigene Systeme ein. Damit es dich nachher nicht böse überrascht, zeigen wir dir, wie du für dich deine Altersvorsorge auf ein Next Level stellen kannst. Durch Einzahlung in private Systeme, wo du die Rahmenbedingungen mit festlegen und dir noch staatliche Vorteile von bis 42 % zurückholen kannst, bestimmst du selbst, wie dein Lebensabend aussehen sollst und bist von keinem System mehr abhängig!
Optimierung deines Vermögensaufbaus
Noch keinen individuellen und renditeorientierten Vermögensaufbau?
Du sparst schon, aber hast kein wirkliches Konzept, was auf deine Wünsche und Ziele kurz‒, mittel‒ und langfristig abgestellt ist? Kein Problem, wir zeigen dir, wie du für dich das maximale aus deinem monatlichen Sparbeitrag rausholen kannst. Dabei liegt der Fokus auf Individualität, staatlichen Förderungen und Steuervorteilen. Unser Ziel ist es, dich gemeinsam so aufzustellen, dass du deine Wünsche und Ziele deutlich schneller verwirklichen kannst als bisher, du kein Geld mehr verschenkst und dein Geld für dich eine maximale Rendite erwirtschaften kann.
Beispiele aus der Praxis
Echte Kundinnen - Echte Fälle
Fallbeispiel: Strategische Altersvorsorge und Vermögensstrukturierung für eine Unternehmensnachfolgerin
Ausgangssituation:
Eine Mandantin Anfang 50 trat nach dem Tod ihres Vaters die Nachfolge als Inhaberin seines Unternehmens an. Neben umfangreichen betrieblichen Umstrukturierungen war ihr vor allem die private finanzielle Neuordnung ein großes Anliegen. Besonders wichtig war ihr, im Gegensatz zu ihrem Vater, nicht bis ins hohe Alter arbeiten zu müssen, sondern ihren Ruhestand finanziell abgesichert und sorgenfrei genießen zu können.
Analyse und Erkenntnisse:
In einem strukturierten Beratungsprozess analysierten wir gemeinsam die neue Situation:
Rolle als Unternehmensinhaberin: Überprüfung, ob eine Befreiung von der gesetzlichen Rentenversicherung möglich und sinnvoll ist.
Vermögensstruktur:
Entwicklung einer Strategie zur steueroptimierten und staatlich geförderten Überführung von Betriebsvermögen in Privatvermögen.
Altersvorsorge:
Aufbau einer privaten, renditeorientierten Altersvorsorge, die langfristig höhere Einkünfte als die gesetzliche Rente ermöglicht.
Lösung und Optimierung:
Basierend auf diesen Ergebnissen wurden folgende Maßnahmen umgesetzt:
Befreiung von der gesetzlichen Rentenversicherung: Die Mandantin ließ sich von der Beitragspflicht befreien und investiert die frei werdenden Mittel in eine private Altersvorsorgelösung, die renditeorientiert gestaltet ist und deutlich höhere monatliche Einkünfte in der Rentenphase erwarten lässt als die gesetzliche Rentenversicherung.
Vermögensstrukturierung: Betriebsvermögen wurde schrittweise und unter Nutzung staatlicher Förderprogramme sowie steuerlicher Gestaltungsmöglichkeiten in Privatvermögen überführt, um die finanzielle Unabhängigkeit weiter zu stärken.
Ergebnis:
Durch diese zielgerichteten Maßnahmen verfügt die Mandantin nun über eine finanzielle Struktur, die es ihr ermöglicht, ihr Unternehmen im Rentenalter zu übergeben oder zu verkaufen, ohne weiterhin auf ein Einkommen aus aktiver Arbeit angewiesen zu sein. Damit ist die Grundlage geschaffen, ihren Ruhestand nach eigenen Vorstellungen und ohne finanzielle Sorgen zu genießen.
Fallbeispiel: Steueroptimierte Vermögensstruktur und Altersvorsorge für eine Unternehmensnachfolgerin
Ausgangssituation:
Eine Mandantin Anfang 50 hatte die Unternehmensnachfolge ihres verstorbenen Vaters angetreten. Ihr Vater, der bis zu seinem 87. Lebensjahr aktiv arbeiten musste, war auf die Einnahmen aus der Firma angewiesen, da er keine ausreichende externe Altersvorsorge aufgebaut hatte. Die Mandantin wollte eine solche Situation für sich selbst unbedingt vermeiden. Ihr Ziel war es, frühzeitig eine finanzielle Unabhängigkeit zu schaffen, um im Rentenalter die Option zu haben, das Unternehmen zu übergeben oder zu verkaufen, ohne auf aktive Erwerbstätigkeit angewiesen zu sein.
Analyse und Erkenntnisse:
Im Rahmen einer umfassenden Bestandsaufnahme analysierten wir ihre aktuelle Vorsorgesituation:
Einkommensstruktur: Die Mandantin zahlte weiterhin 1.400 € monatlich in die gesetzliche Rentenversicherung ein, mit einer erwarteten Rentenleistung von ca. 2.000 € brutto.
Optimierungspotenzial: Es wurde geprüft, ob eine Befreiung von der gesetzlichen Rentenversicherung möglich ist und ob sich durch eine alternative, private Vorsorgelösung ein höheres Renteneinkommen erzielen ließe.
Lösung und Optimierung:
Basierend auf der Analyse wurden folgende Maßnahmen ergriffen:
Wechsel zur privaten Altersvorsorge: Die Mandantin ließ sich von der gesetzlichen Rentenversicherung befreien. Die monatlichen Beiträge von 1.400 € wurden stattdessen in eine private, rendite‒ und steueroptimierte Altersvorsorgelösung investiert. Durch diese Umstellung konnten die erwarteten Einnahmen im Rentenalter von ursprünglich 2.000 € auf rund 3.000 € monatlich gesteigert werden – bei gleichem Beitragsaufwand.
Vermögensstrukturierung:
Zusätzlich wurde ein Teil des Betriebsvermögens in Privatvermögen überführt – ebenfalls unter Nutzung staatlicher Förderungen und steuerlicher Gestaltungsmöglichkeiten.
Ergebnis:
Durch diese Maßnahmen hat die Mandantin die finanzielle Grundlage geschaffen, um im Ruhestand unabhängig von ihrer Firma leben zu können. Sie verfügt nun über deutlich höhere regelmäßige Einkünfte und die Freiheit, ihr Unternehmen entweder zu verkaufen oder zu übergeben, ohne ihren Lebensstandard einschränken zu müssen. Dies gibt ihr die notwendige Sicherheit, sich nun auch den weiteren anstehenden Umstrukturierungen im Unternehmen mit einem guten Gefühl widmen zu können.
Fallbeispiel: Einkommensabsicherung und Vermögensaufbau für eine selbstständige Psychologin
Ausgangssituation:
Eine selbstständige Psychologin wandte sich an uns mit dem Ziel, ihre finanzielle Situation grundlegend zu optimieren. Sie verfügte über ein Guthaben von 50.000 € auf einem Tagesgeldkonto, das sie durch monatliche Sparraten von 1.000 € aufgebaut hatte. Zudem bestand eine Berufsunfähigkeitsversicherung (BU), die sie während ihrer Studienzeit abgeschlossen hatte – jedoch mit einem Leistungsausschluss, der sie im Ernstfall erheblich benachteiligt hätte. Ihr Wunsch war es, sowohl ihre Einkommensabsicherung bei Berufsunfähigkeit zu verbessern als auch eine renditestärkere Anlagestrategie für ihr Erspartes zu entwickeln.
Analyse und Erkenntnisse:
Im Rahmen unserer Analyse ergaben sich folgende zentrale Punkte:
Berufsunfähigkeitsabsicherung:
Die bestehende Versicherung bot lediglich eine monatliche Rente von 1.000 € – deutlich zu wenig für ihren aktuellen Lebensstandard. Zudem bestand ein relevanter Leistungsausschluss.
Vermögensstruktur:
Das Tagesgeldkonto erzielte lediglich eine Verzinsung von etwa 1,0 %, was langfristig zu einem realen Wertverlust führte.
Lösung und Optimierung:
Basierend auf ihren Wünschen und der Analyse ihrer Situation wurden folgende Maßnahmen umgesetzt:
Optimierung der Berufsunfähigkeitsversicherung:
Abschluss einer neuen Berufsunfähigkeitsversicherung, die eine Absicherung in Höhe von 3.000 € monatlich im Leistungsfall bietet.
Beseitigung des bisherigen Leistungsausschlusses, da der relevante medizinische Vorfall (Bandscheibenvorfall) aufgrund des zeitlichen Abstands als versicherungstechnisch unbedenklich eingestuft werden konnte.
Strategische Vermögensanlage:
Anlage eines Teils des bestehenden Tagesgeldguthabens in ein renditeorientiertes Depot.
Einrichtung eines monatlichen Sparplans in Höhe von 500 €, der ebenfalls in das Depot investiert wird, um einen systematischen Vermögensaufbau zu ermöglichen.
Beibehaltung eines angemessenen Betrags auf dem Tagesgeldkonto als Liquiditätsreserve für Notfälle.
Ergebnis:
Durch die Neustrukturierung ihrer Berufsunfähigkeitsabsicherung verfügt die Mandantin nun über eine bedarfsgerechte Einkommenssicherung, die ihrem aktuellen Lebensstandard entspricht und keinen einschränkenden Leistungsausschluss mehr aufweist. Zudem sorgt die renditeorientierte Anlage ihres Kapitals dafür, dass ihr Geld nun aktiv für sie arbeitet und langfristig wächst.
Insgesamt ist sie somit in allen relevanten Bereichen – Absicherung und Vermögensaufbau – zukunftssicher und nachhaltig aufgestellt.
Stimmen unserer Kundinnen
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
Der Wechsel hat sich gelohnt Einen Wechsel vorzunehmen, wenn man über 20 Jahre bei einer Versicherung war, bedeutet schon Mut. Wenn man dann aber eine kompetente Person vor sich hat, die einem in allen Dingen berät und Tipps gibt, dann fällt es nicht ganz so schwer. Frau Häuser hat gezeigt, dass sie Erfahrung hat und hat uns in jedem Bereich gut beraten. Wir wünschen uns weiterhin eine so gute Zusammenarbeit wie bisher.
Greta Hausmann
Tausend Dank! Umfassende Kompetenz und hervorragender Service sind wichtig, aber nur Äußerlichkeiten. Das Gefühl, sich auf alles verlassen und um nichts kümmern zu müssen, optimal aufgehoben zu sein auf Grundlage eines großen Vertrauens, das ist unbezahlbar. Die großen Veränderungen und Umbrüche der letzten Jahre hätten wir alleine unmöglich bewältigen können. Vielen Dank für alles!
Sandra Sirbich
Es kommt auf den Menschen an! Dieser Titel passt bei Frau Heuser gleich in zweierlei Hinsicht. Sie betreut versiert, engagiert und zuverlässig. Ob Finanzierung, Versicherung, Geldanlage, ob groß, klein oder mittel, Frau Heuser sorgt für die bestmögliche Betreuung. Da sie bei ihrer Arbeit stets den Menschen "sieht" und entsprechend in den Mittelpunkt stellt, ist es für mich fraglos, Frau Heuser jederzeit weiterzuempfehlen!
Lina Friedrich
In 5 Schritten zur optimalen Absicherung
1
Anfrage senden oder direkt Termin buchen
Sende uns einfach eine unverbindliche Anfrage über das Kontaktformular oder buche Dir direkt einen Termin.
2
Unverbindlicher Kennenlerntermin via Teams
In einem Teamscall lernen wir uns kennen und finden heraus ob eine Zusammenarbeit Sinn macht.
3
Kostenloser Analysetermin live oder online
Im Analysetermin gehen wir konkret auf Deine Situation ein und zeige Dir Möglichkeiten der Optimierung auf.
4
Ausführliche Auswertung durch mein Team
Im Rahmen der Zusammenarbeit analysiert mein Team Deine Verträge und wir finden gemeinsam Deine beste Option.
5
Individuelle Beratung zur Finanzoptimierung
Auf Basis der Analyse erstellen wir dann Deine ganz individuelle Finanzplanung.
HÄUFIGE FRAGEN VON KUNDINNEN
Muss ich für eure Beratung Geld bezahlen?
Für welche Bereiche könnt ihr mir zur Seite stehen?
Wie lange dauern die Gespräche mit euch?
Kann ich die Beratung auf für meine Familie in Anspruch nehmen?
Betreut ihr mich nur bis zum Abschluß eines Themas?
Konzept
Hinweise
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